STIFTUNG

STIFTUNGS­BERATUNG

Egal wieviel Kapital ihr Stiftungsvermögen umfasst, oder wieviel Stiftungskapital sie anlegen möchten: Wir konzentrieren uns auf ihre individuelle Situation. So wie der Maßschneider orientiert sich die Advice & Opinion AM an ihren Wünschen und bietet Lösungen in einem zinslosen, disruptiven und dynamischen Umfeld.

Für eine ganzheitliche Betrachtungsweise ihres Stiftungsvermögens greifen wir bei Bedarf auch auf ein Netzwerk fachkundiger Partner wie renommierte Banken, Steuerberater, Immobilien- und Versicherungsexperten zu.

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Baustein I

Das stiftungs­indivi­duelle Ziel definieren

Eine Stiftung muss ihre Erfordernisse hinsichtlich Liqui­dität kennen, um daraus ableiten zu können, welche Kapital­anlage auf diese Anforderung passt. PRAXISTIPP: Formu­lieren Sie ihre Kapitalanforderung inklusive Rück­lagen in Euro (so lapidar das klingt), schlagen Sie 10% obendrauf und rechnen Sie dies in Prozent auf das Stiftungsvermögen um.

Baustein II

Kapital­anlage in der Anlagerichtlinie

Die Anlage des Stiftungsvermögens in Fonds ist aus vie­len Gründen heraus die beste aller Alternativen. Buch­hal­terisch einfacher, dem Diversifi­kations­gebot folgend und als Baustein auf das Haftungs­management ein­zah­lend ist ein Portfolio aus Stiftungs­­fonds und stiftungs­geeig­neten Fonds für Stiftungen einfach vorteilhaft. Die Ausschüt­tung ist sicherlich das Gewichtigste, aber auch Leistungs­daten gehören dazu.

Baustein III

Die Infra­struktur

PRAXIS­TIPP: Wählen Sie für die Fonds­anlage Ihrer Stif­tung eine fonds­spezifische Depotbank und einen erfah­re­nen Berater aus oder verhandeln Sie mit ihrer Hausbank die Ausga­be­aufschläge.

Baustein IV

Die Fondsliste

PRAXISTIPP: Legen Sie ihren Fokus nicht nur auf Stiftungs­fonds, sondern gehen Sie von der Seite heran, sich einen Pool von verschiedenen Ausschüttungen (also Höhe und Termin) zusammenzustellen.

Baustein V

Die Kontakt­aufnahme

PRAXISTIPP: Erstellen Sie einen Fragekatalog und senden uns diesen zu. Das hilft Ihnen auch ihr Gremium zu informieren.

Baustein VI

Der Fondskauf und das Evaluieren

PRAXISTIPP: Machen Sie sich direkt Gedanken dazu, an­hand welcher Kriterien Sie Ihr Fonds­portfolio evalu­ieren und wie oft im Jahr das geschehen soll. Natürlich spielt die Wertent­wicklung eine Rolle, für Sie dürfte aber eher die Ausschüt­tungs­übersicht sowie der Ausschüt­tungs­aus­blick von Belang sein. Ein Berater kann Ihnen diese Infor­matio­nen beschaffen und interpretieren, das Hinzu­ziehen eines externen Beraters auf Honorarbasis kann insofern als Baustein im Haftungs­management etabliert werden.

Das Komponieren eines Fondsportfolios für eine Stiftung folgt eigenen Prämissen. Das Zusammen­stellen eines Stiftungs­portfolios rein mit Stiftungsfonds muss überdacht werden. Das sieht vielleicht gut aus, reicht aber künftig nicht mehr aus, um die stiftungs­indivi­duellen Ziele zu erreichen. Ein Portfolio mit stiftungs­geeig­neten Fonds ist vor­teil­hafter, muss aber permanent weiterent­wickelt werden. Nur ein paar Fonds zusammen­stellen, damit ist die Aufgabe aus Stiftungssicht nicht gelöst. Sprechen sie uns an. Gerne analysieren wir ihr Stiftungsdepot und erstellen ihnen geeignete Lösungen zur Verbesserung vor.